ЦБ введёт обязательную привязку банковских счетов к ИНН, чтобы бороться с дропперами

Новое правило коснётся всех счетов — и новых, и уже открытых. Эти данные нужны для запуска системы «Антидроп» в 2027 году. Банкам придётся самостоятельно собрать ИНН клиентов.

Кто такие дропперы: это люди, чьи карты используют для перевода или обналичивания украденных денег. Они бывают как осознанными участниками схем, так и случайными — например, при потере карты или после «ошибочных переводов».

Как работают схемы: дропы принимают деньги, переводят их дальше или снимают наличные для мошенников. За это получают процент.

Как не стать дропом: не передавать данные карты, не выполнять просьбы неизвестных людей о переводах и снятии наличных, сообщать банку об неожиданных поступлениях.

Меры борьбы:
— Уголовная ответственность за передачу доступа к счёту (до 6 лет тюрьмы).
— Лимит переводов для подозрительных клиентов — 100 тыс. ₽ в месяц.
— Приостановка операций до 10 дней по требованию Росфинмониторинга.
— Банкам запретили открывать счета подросткам без согласия родителей.
— Введён сервис «Добрая воля» для возврата похищенных средств.

ЦБ отмечает, что дропперами ежемесячно становятся до 80 тыс. человек, чаще всего молодёжь, и борьба с такими схемами ужесточается.